我们来到这个未知的世界，每一个人都是从信息蚀房过来的，用自己低廉的付出来换取智商税。

依稀记得，我在两年前央行联合公安部、外管局等十部门发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发[2021]237号，以下简称：“237号文”）对b圈下重拳的时候，暂停了我的业务，很多商家都在观望，我有一个友商，卖b给客户，客户把b提到诈骗平台，半年后平台跑路了客户才去报警，结果警察把这位友商给抓了，那段时间有很多这样的案例，徐明星当时也是类似原因被抓走了，那时候风声赫炯，每个人都箭在弦上，给整个b圈都造成了恐慌，大量的出金需求如潮水涌来，因此也有许多的客户在找我出金，粉丝们殷切地希望我复出，有一部分粉丝含情脉脉地告诉我说：“如果你不做商家了，我真的不知道我的币该卖给谁了，其他人我都不信任！”，类似这样的话，一遍又一遍地刷屏感动了我，因此我决定尽快复出，起初我为了安全稳健，尝试寻求欧意老牌大宗合作，我当时甚至以为这种大宗背后有关系有门路（但后来才发现他们只是卡多不怕冻而已），在谨慎考察了多个老大宗后，选择了一个彼此交易过多年的老商家一起合作，该大宗负责人是一个泼辣的山东女孩，b圈创业女性并不多，两个年轻女孩聊到了一起也加深了彼此信任，当时正值秋老虎时节，全国大部分地区都酷热难耐，时间紧迫，我订了最近的机票，简单的涂了点防晒霜顶着酷暑就出发了，先是坐飞机到济南，下了飞机倒了一遍高铁，与币圈“新闺蜜”相约在一起喝了咖啡，她称他们团队的资金都是经过了至少三层过滤，她说话很实在，她说做b商这么久没有不冻卡的，以前也冻过好几次，一般冻到她那一层就不会冻了，所以她过滤三层，到她这一层就是四层，但是很废卡，好在他们团队卡多，她表哥负责召集人马帮她号召村里人去开卡，我心想毕竟报团取暖压力会小一些，若真如她所说，也会大幅降低万一出现问题资金穿透到我这里的风险，再加上我们五年前彼此就交易过，我对她的起初印象是靠谱和信任，我用U向她负责的大宗交换所谓的“多层过滤安全靠谱姿金”，收到他们的姿金后，我以防万一自己再通过第三方存管渠道再过滤一遍确保万无一失方才交付给客户，而在当时银行和第三方存管机构已经查得很严了，对长期的姿金过滤行为会进行“封杀”，如果长期这样合作下去，我也面临压力。大宗那边也有压力，银行非柜的太厉害，卡都快用完了，山东女孩觉得他们也做不长了。当时大宗从我手上就赚了0.1的u差价，相当于利润的大头都被她拿去了，我当时考虑的是我自己和客户的资金安全也就忍了，后来在了解到各类大宗的风控规则之后，我发现其实大宗的风控标准普遍不够严格，这我才明白，他们只是索性运气好并没有遇到过一些极端的情况，因此对购b客户制定的审核标准是存在许多漏洞的，所以他们也是在冒险，而且他们有没有真的在过滤资金也是高度存疑的，因为过滤资是很浪费卡资源的，特别容易非柜，现在开卡特别难，一张卡都很珍贵，这让我看到了长期风险隐患，而且还让他们赚去了大量的差价挤压了我的利润空间，而我本身做了六年多接触过大量的真实案例，在跟大宗合作期间，经常会跟一些警方律师进行线上线下的沙龙交流，其实了解的越多，你是越害怕的，也会持续的增强你的风控。因此我决定与其跟他们合作，不如自己建立风控体系。让风险扼杀在萌芽当中。没活多久我就建立起来了自己的第一代风控策略体系，开始自己对接资金方，目前做的非常稳健，还在不迭代中。当前的风控体系可以杜绝当下最极端的风险事件。首先会使用类似酒店登记管理制度对客户进行面部识别核实是付款者本人，然后再查验资金来源，目前我只对接两类资金，理财和贷款，并且账户内不能有和他人资金进账，只要是纯粹的这两类资金永远不会犯错，其后还加入了其他的风控元素就不在这里细说了，最后一步，我还通过与律师专家段队共同研究打造的专门适用于b圈场外较易的电子合同让客户签署，把所有的风控记录备案存档，批量交付合作的律师事务所妥善保管，理清责任，避免客户提b被骗牵连到我方。不仅这些流程需要花费一些精力，同时寻找符合这类条件的优质资金客户很难，100个人里面能审核通过一个都算不错了，因此我冒着拒单率高被交易所清退商家的风险也要去积累这类极少数优质资金方，寻求与他们的长期合作，现在看，果不其然我的策略是对的，当年合作过的一些大宗商家，现在有好几个早已洗手不干了，当然肯定是出了什么问题。好在当初跟他们合作的时候，我有做资金隔离。不仅不会让客户冻卡，我自己的卡也没有冻过，也就是说即便他们那边资金遇到冻卡问题，并没有穿透到我这里。当然，这是一种运气吧。但是后面我不再依靠运气的成分了，而是用我严谨、科学的风控体系。将命运牢牢地掌握在自己手里。目前第二代风控体系已经融入了AI预审，有购b需求的客户有空可以来体验一下黑科技?☕️